كيف تدفع ضرائب Rich Pay ZERO (وكيف يمكنك ذلك أيضًا)

كيف تدفع ضرائب Rich Pay ZERO (وكيف يمكنك ذلك أيضًا)

الطابع الزمني: 6 أبريل 2023 ، الساعة 11:00 صباحًا
عقدة المصدر: 2571166

قبل عامين ، نشرت ProPublica تقريرًا صادمًا ...

تمكنت من الحصول على إقرارات ضريبية بقيمة 25 عامًا لبعض أغنى المستثمرين في العالم. وما اكتشفته يكاد لا يصدق:

  • في عام 2007 ، دفع جيف بيزوس صفر ضرائب الدخل.
  • في عام 2018 ، دفع إيلون ماسك صفر ضرائب الدخل.
  • لمدة ثلاث سنوات متتالية ، دفع المستثمر الملياردير جورج سوروس صفر ضرائب الدخل.

هؤلاء هم من أغنى الناس في العالم. نمت ثروتهم بمليارات الدولارات في عام واحد. لكن مع ذلك ، لم يدفعوا أي ضرائب على الدخل!

هذا قد يجعلك غاضبا. ولكن ربما يجعلك ذلك أيضًا فضولي...

أعني ، ألا تريد أن تعرف كيف نجحوا في ذلك؟ وإذا كان الأمر قانونيًا تمامًا ، ألا تريد أن تفعل الشيء نفسه نفسك?

حسنًا ، سأريكم اليوم كيف!

الأسهم "السرية"؟

إليك "خدعة سرية" يستخدمها العديد من أغنى المستثمرين في العالم لدفع مبالغ أقل - أو حتى لا شى - في الضرائب:

أسهم الشركات الصغيرة المؤهلة ، أو QSBS للاختصار.

لم يسمع معظم الناس عن QSBS ، بما في ذلك المستثمرين المحترفين.

هذا لأنه ، للتأهل لهذا التصنيف ، يجب أن تكون قيمة الشركة أقل من 50 مليون دولار في وقت استثمارك.

تبلغ قيمة معظم الشركات العامة أكثر من 50 مليون دولار. لذا فإن QSBS لا يساعد المستثمرين في سوق الأسهم.

ولكن إذا كنت تستثمر في مرحلة مبكرة في القطاع الخاص بدء التشغيل الشركات - التي تبلغ قيمة معظمها أقل بكثير من 50 مليون دولار - يمكن أن يمنحك QSBS ميزة ضريبية ضخمة.

دعني أشرح…

دحرج مكاسبك

إذا كنت تمتلك QSBS في شركة ناشئة يتم الاستحواذ عليها ، فإن مصلحة الضرائب تقدم لك طريقة بسيطة لتأجيل دفع الضرائب على المكسب:

فقط استثمر أرباحك في شركة ناشئة أخرى تقل قيمتها عن 50 مليون دولار!

بمعنى آخر ، إذا كنت تستخدم أرباحك لشراء المزيد من أسهم الشركات الصغيرة المؤهلة ، فلن تحتاج إلى دفع ضرائب على مكاسبك الأولية.

لنلقي نظرة على مثال:

لنفترض أنك استثمرت في شركة ناشئة قبل بضع سنوات. لقد استثمرت 10,000 دولار أمريكي مقابل 10٪ من الحصة.

تقدم سريعًا إلى اليوم ويتم الاستحواذ على الشركة الناشئة مقابل مليون دولار. بمجرد التراجع عن استثمارك الأصلي ، فإن ذلك يمنحك صافي ربح قدره 1 ألف دولار.

حسنًا ، إذا استثمرت 90,000 ألف دولار في طرق بدء التشغيل (أو عدة بدء التشغيل) ، لا توجد ضرائب مستحقة.

هذا يعني أنه يمكنك مضاعفة أرباحك ، معفاة من الضرائب!

تجنب الضرائب على الحيازات طويلة الأجل

والأفضل من ذلك ، يوفر لك قانون الضرائب طريقة لتجنب دفع الضرائب على مكاسب QSBS الخاصة بك تقريبًا تماما - طالما تم استيفاء شروط معينة:

في الأساس ، تحتاج فقط إلى الاحتفاظ بالمخزون لمدة 5 سنوات على الأقل.

لذلك في المثال أعلاه ...

إذا كانت مكاسبك البالغة 90,000 ألف دولار قد أتت من الأسهم التي امتلكتها لمدة 5 سنوات ، فمن المحتمل أن تتجنب دفع ضرائب أرباح رأس المال على ما يصل إلى 100٪ من المكاسب - حتى إذا لم تقم بتجديدها!

ولكن ماذا لو استثمارك في بدء التشغيل لا مؤهل ك QSBS؟ هل تعثرت في دفع أجرة النقل كاملة على مكاسبك؟ لنلقي نظرة…

الاستثمار في الشركات الناشئة من خلال IRA الخاص بك

كما اتضح ، حتى مع الشركات الناشئة غير التابعة لـ QSBS ، توفر مصلحة الضرائب ميزة ضريبية:

باستخدام IRA الخاص بك للاستثمار في هذه الصفقات ، يمكنك ذلك تأجيل مكاسبك حتى وقت لاحق.

لكي نكون واضحين ، لا يسمح لك جميع موفري IRA مثل Schwab بالاحتفاظ باستثمارات بدء التشغيل في IRA الخاص بك.

لمعرفة ما إذا كان IRA الحالي الخاص بك يسمح بذلك ، ما عليك سوى إرسال بريد إلكتروني إليهم أو الاتصال بهم. اشرح أنك تحاول الاستثمار في شركة ناشئة خاصة من خلال IRA الخاص بك ومعرفة ما إذا كانوا يسمحون بذلك.

بدأ العديد من مزودي IRA يدركون أن عملائهم يرغبون في الاستثمار في الشركات الناشئة. لقد أدركوا أن المستثمرين متحمسون لجعل فئة الأصول المتوفرة حديثًا جزءًا دائمًا من محفظتهم الاستثمارية.

إذا سمحوا بذلك ، عظيم. وإذا هم لا السماح بذلك ، ألق نظرة على مقدمي الخدمات بما في ذلك ودع و الثقة الجنيه الاسترليني.

يسمح الاستثمار في الشركات الناشئة من خلال حساب IRA الخاص بك بتراكم الضرائب المؤجلة حتى تسحب رأس المال. في هذه المرحلة ، سيتم فرض ضرائب على المكاسب كدخل - ولكن نظرًا لأنك من المحتمل أن تكون في شريحة ضريبية أقل ، فمن المحتمل أن تدفع ضرائب أقل بكثير!

ضع في اعتبارك: الاستثمار في الشركات الناشئة يمكن أن يكون أكثر خطورة من الاستثمار في سوق الأسهم. لذلك لا ينبغي أن تستثمر حساب IRA بالكامل في فئة الأصول هذه.

ولكننا نعتقد أنه بالنظر إلى عائداتها المحتملة التي تتغلب على السوق كل يجب أن يكون لدى المستثمر بعض الانكشاف على الأقل للشركات الناشئة ...

وإذا كان بإمكانك الحصول على هذا الانكشاف مع تجنب الضرائب ، فهذا أفضل!

سعيد الاستثمار!

تحياتي الحارة،
واين موليجان
واين موليجان
المؤسس
Crowdability.com

التعليقات

الطابع الزمني:

اكثر من الحشود