ما مدى أهمية اعرف عميلك (KYC) لمعاملات العملة المشفرة؟

ضيف بوست | 20 يناير 2023

Cryptocurrency هو شكل ثوري جديد من النقود وهو موجود لتبقى. بفضل طبيعتها الرقمية اللامركزية ، يمكن استخدامها في المعاملات المالية بخصوصية أكبر من العملات التقليدية مثل الدولار واليورو. ولكن على الرغم من أن تقنية blockchain توفر أمانًا أكثر من الأنظمة الأخرى ، لا تزال هناك خطوات ضرورية يجب اتخاذها لضمان إجراء معاملات التشفير بأمان. في هذه المدونة ، سنلقي نظرة على سبب أهمية معرفة عميلك (KYC) لمعاملات التشفير.

ما هو اعرف عميلك؟

KYC تعني "اعرف عميلك" وهي مجموعة من الإجراءات المطلوبة من قبل معظم المؤسسات المالية. إنها عملية تتحقق من خلالها الشركات من هوية عملائها من أجل ضمان عدم مشاركتهم في أي أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب. يتضمن ذلك جمع معلومات مثل الأسماء والعناوين والمستندات الأخرى للتحقق من هوية العميل.

ما هو مكافحة غسل الأموال؟

AML تعني "مكافحة غسيل الأموال" ، وهي مجموعة من القوانين واللوائح لمنع المجرمين من استخدام النظام المالي لغسيل الأموال. تتطلب مكافحة غسل الأموال من الشركات اتخاذ تدابير معينة للمساعدة في تحديد النشاط المشبوه والتأكد من أن العملاء هم من يقولون.

ما هو التشفير؟

Crypto هو شكل رقمي للعملة موجود على شبكة لامركزية وآمنة تسمى blockchain. يمكن استخدامه لتسديد المدفوعات وتخزين القيمة وتحويل الأموال دون أي تدخل من طرف ثالث مثل البنوك أو الحكومات. وهذا يجعلها بديلاً جذابًا لأولئك الذين يرغبون في إجراء معاملات مالية دون الحاجة إلى القلق بشأن اللوائح المرتبطة بالعملة التقليدية. المعاملات آمنة وخصوصية وسريعة ، لذا فلا عجب أن المزيد والمزيد من الناس يتجهون إلى العملة المشفرة مع مرور الوقت.

لماذا يتم تطبيق لوائح مكافحة غسيل الأموال؟

تم وضع لوائح مكافحة غسل الأموال لحماية الشركات والمستهلكين من الجرائم المالية مثل غسيل الأموال. كما أنها تساعد في ضمان شرعية العميل وعدم محاولة استخدام هوية شخص آخر في أنشطة غير قانونية. يمكن أن تساعد هذه اللوائح في الحد من الاحتيال ، فضلاً عن توفير حماية أفضل للعملاء والشركات على حد سواء.

ما هي بعض الأمثلة على أنظمة مكافحة غسل الأموال؟

تتضمن أمثلة لوائح مكافحة غسل الأموال (AML) العناية الواجبة للعملاء (CDD) ، وتقارير الأنشطة المشبوهة (SAR) ، وعمليات اعرف عميلك (KYC). دعونا نلقي نظرة أكثر على قسمين وكيف يمنعان غسل الأموال:

العناية الواجبة تجاه العميل:  هذه عملية تقوم فيها الشركات ببذل العناية الواجبة على عملائها لضمان عدم مشاركتهم في أي نشاط إجرامي. ويشمل ذلك التحقق من هوية العميل ، وتقييم مصدر أمواله ، ومراقبة معاملاته بحثًا عن علامات النشاط المشبوه.

تقارير الأنشطة المشبوهة: يتعين على الشركات الإبلاغ عن أي نشاط أو معاملات مشبوهة قد تكون مرتبطة بغسل الأموال. هذا يساعد على منع المجرمين من استخدام النظام المالي لأنشطة غير مشروعة.

تساعد هذه اللوائح ، جنبًا إلى جنب مع "اعرف عميلك" ، على التأكد من عدم استخدام الشركات عن غير قصد في عمليات غسيل الأموال والجرائم المالية الأخرى. هذا يحافظ على سلامة معاملات العملات المشفرة ، مع ضمان الحفاظ على خصوصية بيانات العميل وأمانها في نفس الوقت.

ما مدى أهمية اعرف عميلك بالنسبة لمعاملات العملات المشفرة؟

غالبًا ما تكون معاملات العملة المشفرة مجهولة الهوية ، مما يعني أنه لا توجد طريقة للتحقق من هوية المرسل أو المستلم. لذلك ، من المهم للشركات المشاركة في معاملات العملات المشفرة التأكد من اتخاذ تدابير KYC المناسبة.

ما هي فوائد استخدام اعرف عميلك في معاملات التشفير؟

دعنا نلقي نظرة على بعض فوائد استخدام اعرف عميلك للعملات المشفرة المعاملات:

• زيادة الأمن - من خلال التحقق من هوية العملاء ، يمكن للشركات تقليل مخاطر الاحتيال وغسيل الأموال. يساعد ذلك في ضمان أن أموال العملاء آمنة ومأمونة ، فضلاً عن منع الجهات الخبيثة من الاستفادة من النظام.
• تجربة عملاء محسنة - تساعد إجراءات "اعرف عميلك" على إنشاء عملية أكثر سلاسة وأمانًا للعملاء. يضمن ذلك تمتع العملاء بتجربة إيجابية عند استخدام معاملات التشفير ، فضلاً عن منع أي احتيال محتمل أو سرقة الهوية.
• تقليل المخاطر - تساعد "اعرف عميلك" الشركات على تقليل مخاطر التورط في أنشطة غير قانونية ، حيث تتيح لها التحقق من هوية العميل قبل إجراء أي معاملات.
• تحسين الامتثال - تتطلب لوائح مكافحة غسل الأموال من الشركات اتخاذ خطوات معينة للمساعدة في منع الجرائم المالية. من خلال تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك" ، تصبح الشركات أكثر قدرة على تلبية متطلبات الامتثال الخاصة بها.
• ثقة محسنة - يمكن أن يكون لدى العملاء ثقة أكبر في الأعمال التجارية عندما يعلمون أنها تتخذ الخطوات اللازمة لحماية أموالهم وهويتهم. هذا يساعد على تعزيز ولاء العملاء وبناء علاقات طويلة الأمد.

هل Blockchain آمن بدون KYC؟

blockchain عبارة عن دفتر أستاذ غير قابل للتغيير ، مما يعني أنه يكاد يكون من المستحيل لأي شخص تغيير أو عكس المعاملة بمجرد كتابتها في السلسلة. ومع ذلك ، هذا لا يعني أنه لا توجد مخاطر مرتبطة باستخدام العملات المشفرة. بدون إجراءات "اعرف عميلك" ، لا يزال هناك خطر قيام الجهات الخبيثة باستغلال النظام ومحاولة غسل الأموال أو سرقة الهويات. لهذا السبب من المهم جدًا للشركات استخدام KYC عند التعامل مع معاملات التشفير.

هل التشفير هو المستقبل؟

لا تزال Cryptocurrency صناعة صغيرة نسبيًا ، ومن غير المؤكد ما إذا كان سيتم اعتمادها على نطاق واسع في المستقبل. ولكن هناك شيء واحد مؤكد: إجراءات KYC ضرورية للشركات المشاركة في معاملات التشفير لضمان أمان أموال وهويات عملائها.

انظر:  هل يتعافى التشفير في عام 2023؟ من المحتمل جدًا ، وإليك السبب

من خلال اتخاذ الخطوات اللازمة لتنفيذ لوائح KYC ، يمكن للشركات المساعدة في حماية نفسها وعملائها ، بالإضافة إلى إنشاء بيئة تشفير أكثر أمانًا.

أخيرا

KYC هو جزء مهم من أي معاملة عملة مشفرة. من خلال تنفيذ إجراءات KYC المناسبة ، يمكن للشركات تقليل مخاطر الاحتيال أو غسيل الأموال مع إنشاء تجربة أكثر سلاسة وأمانًا للعملاء. يساعد ذلك في تعزيز ثقة العملاء وولائهم ، مع ضمان الامتثال أيضًا للوائح مكافحة غسيل الأموال. من خلال الإجراءات الصحيحة المعمول بها ، يمكن للشركات المساعدة في ضمان أن معاملات التشفير آمنة ومتوافقة.

---

• الرابطة الوطنية للتمويل الجماعي والتكنولوجيا المالية (NCFA كندا) هو نظام إيكولوجي للابتكار المالي يوفر التعليم وذكاء السوق وإدارة الصناعة والتواصل وفرص التمويل والخدمات لآلاف أعضاء المجتمع ويعمل عن كثب مع الصناعة والحكومة والشركاء والشركات التابعة لخلق تقنية وتمويل نابض بالحياة ومبتكر الصناعة في كندا. تعمل NCFA ، اللامركزية والموزعة ، مع أصحاب المصلحة العالميين وتساعد على احتضان المشاريع والاستثمار في مجال التكنولوجيا المالية والتمويل البديل والتمويل الجماعي والتمويل من نظير إلى نظير والمدفوعات والأصول الرقمية والرموز المميزة و blockchain و cryptocurrency و regtech و insurtech. انضم مجتمع التكنولوجيا المالية والتمويل الكندي اليوم مجانًا! أو تصبح عضو مساهم والحصول على الامتيازات. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة الموقع: www.ncfacanada.org

• محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
• بلاتوبلوكشين. Web3 Metaverse Intelligence. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
• المصدر https://ncfacanada.org/how-important-is-kyc-for-crypto-transactions/