مراجعة الإخلاص للمستثمر
- الجودة
- القيم
- الأداء
- سهولة الاستعمال
نبذة عامة
في السوق للحصول على رسالة إخبارية استثمارية جديدة؟ Fidelity Investor هي نشرة إخبارية من كبير مسؤولي الاستثمار، جيم لويل. ركزت هذه النشرة الإخبارية على عروض صناديق Fidelity، موضحة كيفية استخدامها لبناء 9 محافظ نموذجية مصممة للمستثمرين على المدى الطويل. تحتوي هذه النشرة الإخبارية أيضًا على استراتيجيات التداول، ونماذج 401 (ك)، وأداة الارتباط، والمزيد. هل يجب أن تبدأ بقراءة هذه النشرة الإخبارية؟ اكتشف ذلك في مراجعة Fidelity Investor الكاملة!
Fidelity Investor هي نشرة إخبارية من InvestorPlace يديرها جيم لويل. لويل هو نفسه مدير صندوق سابق ورئيس قسم الاستثمار في Adviser Investments. وهو أيضًا مؤلف الكتب من الصفر، تحركات الأموال الذكية، و ما يحتاج كل مستثمر الإخلاص إلى معرفته.
مع Fidelity Investor، يركز Lowell على عروض صناديق Fidelity لبناء 7 محافظ نموذجية للمستثمرين على المدى الطويل. الرسالة الإخبارية موجهة بشكل خاص إلى أي شخص لديه خطة تقاعد يرعاها صاحب العمل إخلاص. يقدم Lowell أيضًا استراتيجيات تداول يمكن للمستثمرين النشطين استخدامها لتحقيق أرباح قصيرة الأجل من مجموعة صناديق Fidelity.
إذًا، هل نشرة لويل الإخبارية مناسبة لك؟ سنغطي كل ما تحتاج إلى معرفته في مراجعة Fidelity Investor الكاملة.
مراجعة المحتويات
خيارات تسعير الإخلاص للمستثمرين
تبلغ تكلفة Fidelity Investor 34.95 دولارًا لكل ربع سنة. عند الاشتراك في الربع الأول، تحصل على 3 أشهر مجانًا.
مشاريعنا
تتمحور شركة Fidelity Investor حول 9 محافظ نموذجية، تتألف جميعها من صناديق Fidelity ETFs وصناديق الاستثمار المشتركة:
-
- النمو الكمي العالمي - صناديق الأسهم العالمية مع التركيز على الولايات المتحدة والصين
- الدخل الكمي العالمي - صناديق السندات الحكومية والشركات العالمية
- نمو - الأسهم الأمريكية والصينية مع ميل نحو صناديق التكنولوجيا والتمويل
- النمو البيئي والاجتماعي والحوكمة - الأسهم الأمريكية في صناديق الاستثمار المستدامة التابعة لشركة فيديليتي
- عامل + - مزيج من أرباح الأسهم والعقارات وصناديق السندات الأمريكية
- النمو والدخل - مزيج من صناديق الأسهم والسندات
- دخل – توزيعات الأرباح والدخل العقاري وصناديق السندات
- نمو المعاش - الصناديق المدارة من Fidelity VIP والتي تركز على الأسهم الأمريكية والعالمية
- نمو المعاش والدخل - صناديق Fidelity VIP المُدارة والتي تركز على الأسهم والسندات الأمريكية
تتكون كل محفظة من 5-10 صناديق الإخلاص. يحدد Fidelity Investor النسبة المئوية التي يساهم بها كل صندوق في المحفظة حتى تتمكن من تجميعها بنفسك داخل حساب Fidelity الخاص بك.
تعتبر محافظ شركة Fidelity Investor محافظة نسبيًا، ونتيجة لذلك، تخلفت عن مؤشرات الأسهم الأمريكية الرئيسية في السنوات الأخيرة. خلال النصف الأول من عام 2021، حققت محفظة النمو عائدات بنسبة 9.1% فقط مقارنة بـ 18.1% لمؤشر S&P 500. وتتمتع نفس المحفظة بمتوسط عائد سنوي لمدة 5 سنوات بنسبة 13% مقارنة بـ 18.2% لمؤشر S%P 500.
ميزات مستثمر الإخلاص
النشرة الإخبارية والتحديثات
تصدر شركة Fidelity Investor رسالة إخبارية في بداية كل شهر لتقديم تحديثات حول المحافظ النموذجية وأفكار Lowell حول بيئة السوق. في بداية كل رسالة إخبارية، ستجد جدولاً يوضح الإحصائيات الرئيسية حول كل محفظة، بما في ذلك ارتباطها بمؤشر S&P 500، وتقلبه، وأدائه على مدار 12 شهرًا.
بعد ذلك، تتناول النشرة مزيدًا من التفاصيل حول محتويات كل محفظة، موضحة العائد الشهري لكل صندوق من الصناديق التأسيسية. ستجد أيضًا تفاصيل حول المئات من صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في Fidelity - بما في ذلك الأموال غير الموجودة في محافظ Fidelity Investor. يصدر لويل تصنيفات شراء/بيع/احتفاظ لكل صندوق، وهو أمر مفيد إذا كنت ترغب في استكمال المحافظ النموذجية أو اتخاذ نهج أكثر عدوانية في الاستثمار. علاوة على ذلك، تسلط النشرة الإخبارية الضوء على فرص "الهجوم التكتيكي" و"الدفاع التكتيكي"، وهي تعديلات قصيرة إلى متوسطة المدى يمكنك إجراؤها على المحافظ النموذجية للاستفادة من ظروف السوق.
يقدم لويل أيضًا أفكاره حول السوق في كل رسالة إخبارية. ستجد مناقشة واسعة النطاق لظروف السوق تشرح كيفية تعامل Lowell وفريق Fidelity Investment مع التحديثات الاقتصادية. بالإضافة إلى ذلك، يركز لويل عادة على محفظة واحدة لمناقشة كيفية أدائها والأساس المنطقي وراء تكوينها.
بين النشرات الإخبارية، يقدم Lowell تحديثات أسبوعية مختصرة عن السوق. إذا كان هناك أي تداولات سيتم إجراؤها في المحافظ النموذجية، فسيتم تسليط الضوء عليها في هذه التحديثات الأسبوعية وكذلك في العدد التالي من النشرة الإخبارية.
استراتيجيات التداول
تقدم شركة Fidelity Investor 4 استراتيجيات تداول يمكن للمستثمرين استخدامها للاستثمار بقوة أكبر في صناديق Fidelity. تعتمد إحدى استراتيجيات التداول، والتي تسمى "Genesis"، على شراء أحدث صناديق Fidelity مباشرة عند إطلاقها ثم بيعها بعد عام. وقد حققت هذه الاستراتيجية مكاسب بنسبة 200٪ على مدى السنوات الخمس الماضية، وذلك تمشيا مع مؤشر ستاندرد آند بورز 5.
يتم أيضًا تغطية استراتيجيات التداول في النشرة الإخبارية الشهرية عندما يكون هناك أمر شراء أو بيع للمشاركة.
401 (ك) النماذج
بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم شركة 401 (ك) برعاية صاحب العمل مع شركة فيديليتي، تقدم شركة فيديليتي إنفستور محافظ نموذجية مخصصة. تقوم شركة Fidelity Investor بجمع بيانات حول الأموال المتوفرة في خطط استثمار Fidelity لأكثر من 120 من أصحاب العمل الرئيسيين، بما في ذلك شركات مثل Microsoft وAT&T. وبناءً على ذلك، ستجد تعديلات على المحافظ النموذجية الخاصة بالأموال المتوفرة في 401 (ك).
أداة الارتباط
هناك أداة أخرى مفيدة تقدمها شركة Fidelity Investor لمزيد من المستثمرين الموجهين ذاتيًا وهي حاسبة الارتباط الخاصة بها. يمكنك تحديد أي اثنين من صناديق الاستثمار المشتركة أو صناديق الاستثمار المتداولة التابعة لشركة Fidelity وستخبرك الأداة على الفور بمدى ارتباط أدائها.
الفروق الدقيقة في خدمة المستثمر الإخلاص
وضعت شركة Fidelity Investor غرضًا مختلفًا عن معظم النشرات الإخبارية الاستثمارية الأخرى المتاحة اليوم. بدلاً من محاولة بناء محفظة من أفضل أسهم النمو أو أفضل الأسهم الموزعة للأرباح، فإن هدف Fidelity Investor هو بناء أفضل المحافظ الممكنة من صناديق Fidelity فقط.
وهذا أمر مهم لأن فيديليتي هي واحدة من أكبر الشركات الاستثمارية لخطط التقاعد التي يرعاها أصحاب العمل، والتي لا يستطيع المستثمرون فيها سوى الوصول إلى أموال فيديليتي. لذلك، في حين أن صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة في فيديليتي قد تكون أو لا تكون الطريقة المثلى للاستثمار، إلا أن هناك حاجة واضحة لجعل أفضل استراتيجية استثمار ممكنة تعتمد فقط على عروض فيديليتي.
الشيء الآخر الفريد في Fidelity Investor هو أنها لا تركز فقط على الاستثمار طويل الأجل. يقدم لويل وفريقه استراتيجيات تداول متوسطة الأجل تمكن المستثمرين من التداول بقوة أكبر حول أموال فيديليتي. بالإضافة إلى ذلك، تقدم كل رسالة إخبارية تصنيفات للصناديق وفرصًا استثمارية قصيرة الأجل يمكن أن تساعد المستثمرين الموجهين ذاتيًا في تجميع محافظهم الاستثمارية الخاصة.
ما هو نوع المتداول الذي يناسبه مستثمر الإخلاص؟
تم تصميم Fidelity Investor للمستثمرين الذين لديهم حساب تقاعد برعاية صاحب العمل مع Fidelity. تم تصميم محافظ المنصة على أساس أنه لا يمكنك الاستثمار إلا في صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة التابعة لشركة Fidelity، وهو ما ينطبق غالبًا على حسابات التقاعد الخاصة بشركة Fidelity. تاريخيًا، كان أداء محافظ Fidelity Investor أقل من أداء مؤشر S&P 500، لذلك قد لا تكون الخيار الأفضل للمستثمرين الذين لديهم خيارات خارج Fidelity.
ومع ذلك، قد يكون برنامج Fidelity Investor منطقيًا أيضًا بالنسبة للمستثمرين على المدى الطويل الذين يرغبون في بناء محافظ استثمارية متنوعة من صناديق الاستثمار المشتركة التابعة لـ Fidelity وعروض ETF. تغطي محافظ الصندوق التسعة كل شيء بدءًا من النمو وحتى استثمار الدخل، ومن السهل إنشاء محافظك الاستثمارية الخاصة باستخدام تصنيفات الصندوق المقدمة في كل رسالة إخبارية.
إذا كنت تتطلع إلى توسيع محفظتك الاستثمارية بما يتجاوز صناديق فيديليتي، فقد تفكر في خدمة مثل مستشار الأسهم or IBD المتصدرين.
الايجابيات
- 9 محافظ نموذجية تم إنشاؤها من صناديق الإخلاص
- نشرة شهرية تحتوي على تغطية مفصلة للصندوق
- استراتيجيات تداول صندوق الإخلاص على المدى المتوسط
- محافظ محددة لخطط Fidelity 401 (k) الرئيسية التي يرعاها أصحاب العمل
- أداة الارتباط لصناديق الإخلاص
سلبيات
- لقد كان أداء المحافظ تاريخياً أقل من أداء مؤشر S&P 500
المصدر: https://daytradereview.com/fidelity-investor-review/
- &
- 2021
- 7
- 9
- الوصول
- حسابي
- نشط
- مميزات
- AI
- الكل
- حول
- AT & T
- أفضل
- كُتُب
- نساعدك في بناء
- شراء
- رئيس
- الصين
- الشركات
- محتوى
- محتويات
- التكاليف
- البيانات
- التفاصيل
- حصة
- اقتصادي
- أرباب العمل
- البيئة
- عزبة
- ETFs - Exchange Traded Funds
- ETFs
- وسع
- المميزات
- إخلاص
- تمويل
- الاسم الأول
- تركز
- للمستثمرين
- مجانا
- بالإضافة إلى
- صندوق
- أموال
- العالمية
- حكومة
- التسويق
- سلط الضوء
- الصفحة الرئيسية
- كيفية
- كيفية
- HTTPS
- مئات
- بما فيه
- دخل
- الاستثمار
- استثمار
- الاستثمارات
- مستثمر
- المستثمرين
- مسائل
- IT
- القفل
- إطلاق
- خط
- رائد
- تجارة
- مایکروسافت
- نموذج
- مال
- المقبلة.
- التحركات
- بريدك الإلكتروني
- المنشورات
- عرض
- عروض
- عروض
- امين شرطة منزل فؤاد
- الفرص
- مزيد من الخيارات
- طلب
- أخرى
- أداء
- محفظة
- التسعير
- أنتج
- كمي
- تقييمات
- نادي القراءة
- العقارات
- تقاعد
- مراجعة
- يجري
- S&P 500
- إحساس
- طقم
- مشاركة
- سمارت
- So
- بداية
- إحصائيات
- مخزون
- الأسهم
- الإستراتيجيات
- ملحق
- استدامة
- التكنولوجيا
- تيشرت
- تجارة
- .
- الصفقات
- تجارة
- استراتيجيات التداول
- آخر التحديثات
- us
- تطاير
- أسبوعي
- من الذى
- في غضون
- عام
- سنوات