قطعت الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA) خطوات كبيرة في تنظيم مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs)، وأصدرت إرشادات محدثة تهدف إلى تخفيف المخاطر المرتبطة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب. تعد هذه الخطوة، التي تم الإعلان عنها في 16 يناير 2024، جزءًا من جهد أوسع لمواءمة الأساليب التنظيمية عبر الاتحاد الأوروبي ودمج شركات العملات المشفرة في الإطار التنظيمي المالي الحالي.
تعمل المبادئ التوجيهية المعدلة على توسيع إجراءات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب لتشمل جميع شركات العملات المشفرة الأوروبية. يُطلب الآن من CASPs، بما في ذلك البورصات والمحافظ وأمناء الحفظ، الالتزام باللوائح المالية الصارمة لمكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC). الهدف الأساسي لـ EBA هو توحيد لوائح التشفير لمنع استخدام هذه المنصات في أنشطة غير مشروعة.
مع النمو السريع لصناعة العملات المشفرة، تدرك EBA المخاطر المتزايدة بسبب طبيعة معاملات العملات المشفرة. وتتفاقم هذه المخاطر بسبب سرعة عمليات نقل الأصول المشفرة والميزات التي يمكن أن تحجب هويات المستخدمين. ولمعالجة هذه المخاطر، يُنصح مقدمو خدمات CASP باستخدام أدوات مثل تحليلات blockchain والنظر في المخاطر المتعلقة بميزات تعزيز إخفاء الهوية والمحافظ المستضافة ذاتيًا والمنصات اللامركزية. تتضمن المبادئ التوجيهية توجيهات مفصلة لتقييم المخاطر لمقدمي خدمات CASP، مع التركيز بشكل خاص على المخاطر المحتملة المرتبطة بالمنتجات والخدمات المختلفة التي تسهل عمليات النقل بين الشركات والمستخدمين.
يتماشى هذا النهج الشامل الذي تتبعه EBA مع التطورات التنظيمية الأخيرة للاتحاد الأوروبي في قطاع العملات المشفرة، مثل تنظيم نقل الأموال (ToFR) وتشريعات أسواق الأصول المشفرة (MiCA). من المقرر أن يتزامن تطبيق هذه الإرشادات مع إطلاق MiCA، المقرر في 30 ديسمبر 2024. يقدم MiCA حماية محددة للمستثمرين لمستخدمي العملات المشفرة ويقدم فترة انتقالية مدتها 18 شهرًا لمقدمي خدمات CASP للتكيف مع هذه اللوائح الجديدة .
علاوة على ذلك، تمتد المبادئ التوجيهية إلى ما هو أبعد من CASPs، مما يؤثر على المؤسسات المالية القديمة التي تتفاعل مع خدمات العملات المشفرة أو العملاء. ويعكس هذا اعتراف EBA بالترابط داخل النظام المالي. وتخضع أيضًا الشركات المالية والتسهيلات الائتمانية التي تتعامل مع مقدمي خدمات الأصول الرقمية أو العملاء المعرضين للأصول الافتراضية للإرشادات الجديدة.
باختصار، تمثل المبادئ التوجيهية المحدثة لـ EBA خطوة حاسمة نحو بيئة تشفير أكثر أمانًا وتنظيمًا داخل الاتحاد الأوروبي. ومن خلال مواءمة تدابير مكافحة غسل الأموال وتوسيع نطاقها لتشمل شركات العملات المشفرة، يهدف قانون EBA إلى التخفيف من مخاطر الجرائم المالية ودمج أصول العملات المشفرة بشكل أكثر أمانًا في النظام المالي.
مصدر الصورة: Shutterstock
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. تمكين نفسك. الوصول هنا.
- أفلاطونايستريم. ذكاء Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- أفلاطون كربون، كلينتك ، الطاقة، بيئة، شمسي، إدارة المخلفات. الوصول هنا.
- أفلاطون هيلث. التكنولوجيا الحيوية وذكاء التجارب السريرية. الوصول هنا.
- المصدر https://Blockchain.News/news/eba-issues-updated-guidelines-for-crypto-asset-service-providers
- :لديها
- :يكون
- 16
- 2024
- 30
- a
- في
- تكيف
- العنوان
- نصح
- تؤثر
- هدف
- تهدف
- وتهدف
- يحاذي
- الكل
- أيضا
- AML
- تضخيم
- an
- تحليلات
- و
- أعلن
- مكافحة غسل الاموال
- نهج
- اقتراب
- هي
- AS
- التقييم المناسبين
- الأصول
- ممتلكات
- أسوشيتد
- At
- السلطة
- البنوك والمصارف
- يجري
- ما بين
- Beyond
- سلسلة كتلة
- تحليلات البلوكشين
- أوسع
- by
- CAN
- الشركات
- الامتثال
- شامل
- نظر
- ائتمان
- جرائم
- حاسم
- التشفير
- تشفير الأصول
- شركات التشفير
- شركات التشفير
- صناعة تشفير
- تشريعات تشفير
- قطاع التشفير
- خدمات التشفير
- المعاملات التشفير
- مستخدمي التشفير
- الأصول التشفير
- حراس
- العملاء
- الأخطار
- تعامل
- ديسمبر
- اللامركزية
- مفصلة
- التطورات
- رقمي
- الأصول الرقمية
- توجيهات
- اثنان
- EBA
- جهد
- شمل
- تطبيق
- البيئة
- المجلة الأوروبية
- المصرفية الأوروبية
- الهيئة المصرفية الأوروبية (EBA)
- الإتحاد الأوربي
- الاستبدال
- القائمة
- مكشوف
- مد
- إطالة
- تسهيل
- مرافق
- المميزات
- مالي
- الجرائم المالية
- المؤسسات المالية
- نظام مالي
- التمويل
- الشركات
- التركيز
- في حالة
- الإطار
- تبدأ من
- أموال
- التسويق
- المبادئ التوجيهية
- الانسجام
- HTTPS
- المتطابقات
- غير مشروع
- in
- تتضمن
- بما فيه
- زيادة
- العالمية
- المؤسسات
- دمج
- تفاعل
- الترابط
- إلى
- يدخل
- مستثمر
- مسائل
- إصدار
- يناير
- JPG
- KYC
- إطلاق
- غسيل
- إرث
- تشريع
- مثل
- صنع
- الأسواق
- الإجراءات
- ميكا
- تخفيف
- مخففا
- التخفيف من المخاطر
- مال
- غسل الأموال
- الأكثر من ذلك
- خطوة
- الطبيعة
- جديد
- أخبار
- الآن
- of
- عروض
- on
- or
- جزء
- خاصة
- فترة
- منصات التداول
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- محتمل
- منع
- ابتدائي
- المنتجات
- المنتجات والخدمات
- مقدمي
- سريع
- الوصول
- الأخيرة
- اعتراف
- يعترف
- يعكس
- ما هو مقنن
- اللائحة
- قوانين
- المنظمين
- ذات صلة
- مثل
- مطلوب
- المخاطرة
- تقييم المخاطر
- المخاطر
- s
- المقرر
- القطاع
- تأمين
- آمن
- الخدمة
- مقدمي الخدمة
- خدماتنا
- طقم
- هام
- مصدر
- محدد
- سرعة
- خطوة
- خطوات
- صارم
- موضوع
- هذه
- ملخص
- نظام
- إرهابي
- تمويل الإرهاب
- أن
- •
- من مشاركة
- تشبه
- إلى
- أدوات
- نحو
- المعاملات
- تحويل
- التحويلات
- الاتحاد
- تحديث
- مستعمل
- المستخدمين
- الاستفادة من
- مختلف
- افتراضي
- الأصول الافتراضية
- محافظ
- مع
- في غضون
- زفيرنت