عمليات الاحتيال على العملات المشفرة والأموال المسروقة ستنخفض بنسبة 66٪ في عام 2022؟

الطابع الزمني: 8 أبريل 2022 1:07 مساءً
عقدة المصدر: 1253579

شهد استخدام العملات المشفرة وتنفيذها زيادة حادة على مدى السنوات القليلة الماضية ، مع انتشار الرحلات المشفرة في الاتجاه السائد. ولكن مع انتشار العملات الجديدة ، يأتي ارتفاع الاستخدامات غير المشروعة وإساءة الاستخدام. 

حللت CoinJournal تقريرًا بواسطة Chainalysis للتأكد من مدى انتشار جرائم التشفير ، والأنواع الأكثر انتشارًا والسنوات التي فقدت فيها أكبر قدر من المال لمجرمي التشفير. 

  • نمت عمليات الاحتيال على العملات المشفرة بنسبة 82٪ في عام 2021 لتصل إلى 7.8 مليار دولار

  • 72٪ من 3.2 مليار دولار من الأموال المسروقة تم تمريرها من بروتوكولات DeFi

  • انخفضت عمليات الاحتيال كنسبة مئوية من إجمالي حجم المعاملات المشفرة بنسبة 66٪

وما مدى سوء التشفير حقًا ، عند مقارنته بالاحتيال في مساحة trad-fi؟ هل كل هذا مبالغ فيه ، أم أن الرافضين لديهم وجهة نظر - هل العملة المشفرة حقًا بالوعة لسوء النية؟

اتجاهات جرائم التشفير لعام 2022

دعونا لا نتغلب على الأدغال هنا. الأرقام هنا مخيفة جدًا، حيث وصلت الجرائم القائمة على العملات المشفرة إلى 14 مليار دولار في عام 2021 وفقًا للمسح - وهذه زيادة (غير صحية) من 7.8 مليار دولار في عام 2020. 

ولكن إذا أردنا مقارنة هذا بقطاع التجارة الحرة، فنحن بحاجة إلى استبعاد بعض الفئات. إن تمويل الإرهاب، وما يعادل مادة الإنترنت المظلم والعديد من الفئات الأخرى، هي ببساطة واسعة جدًا بحيث لا يمكن قياسها في العالم الورقي. أعتقد أننا يمكن أن نتفق جميعا على أن الدولار الأمريكي ليس نقيا إلى درجة أنه محصن ضد استخدامه في شراء المخدرات، ودفع ثمن البضائع المسروقة وعدد لا يحصى من الأنشطة السرية الأخرى التي تغطيها الفئات المذكورة أعلاه.

ما نريد التركيز عليه هنا هو ما إذا كانت الجرائم "المحددة" المتعلقة بالعملات المشفرة منتشرة كما تصورها وسائل الإعلام الرئيسية، وكيف يمكن مقارنتها بالجرائم التجارية. ونعني بذلك الاحتيال والاختراق والاحتيال وأي شيء من هذا القبيل. في حين أن هذا سيكون بلا شك بمثابة مقارنة بين التفاح والبرتقال إلى حد ما، ما هو القليل من الترخيص الشعري بين الأصدقاء؟ 

عمليات احتيال العملات المشفرة والأموال المسروقة 

كما يوضح الرسم البياني أعلاه، من حيث النمو على أساس سنوي، فإن الفئتين اللتين تهمنا هي أيضًا أكبر محركين: عمليات الاحتيال والأموال المسروقة. نمت عمليات الاحتيال بنسبة 82% في عام 2021 لتصل إلى 7.8 مليار دولار، في حين تمت سرقة ما قيمته 3.2 مليار دولار من العملات المشفرة في عام 2021 - بزيادة قدرها 516% مقارنة بعام 2020.

لذا نعم، هذا ليس رائعًا. ولكن لا ينبغي لنا أن نكون مذنبين بمجرد قراءة الأرقام الرئيسية ــ فهذا من شأنه أن يجعل مهامنا سهلة للغاية. في التعمق أكثر، يبرز شيء واحد – الغالبية العظمى من هذا النمو حدثت في التمويل اللامركزي، والذي يصادف أيضًا أنه أحدث "صناعة فرعية" في مجال العملات المشفرة. 

الصدمة

تم سرقة 72% من الأموال المسروقة البالغة 3.2 مليار دولار من بروتوكولات التمويل اللامركزي. أما بالنسبة لعمليات الاحتيال، فيمكن أن يُعزى 2.8 مليار دولار من أصل 7.8 مليار دولار فقط إلى عمليات الاحتيال ــ عملية الاحتيال الكلاسيكية (الجديدة) في ساحة التمويل اللامركزي، حيث يقوم المؤسسون بإنشاء عملة مشفرة قبل مسح السيولة والهروب بأموال المستثمرين. 

في الواقع، فإن الخسارة الإجمالية أعلى في الواقع، حيث أن مبلغ 2.8 مليار دولار يشمل فقط السيولة المستنزفة - وليس الانخفاض اللاحق لقيمة العملات الأصلية، والتي تحفر دائمًا أكثر من 90٪.  

وضع الأرقام في سياقها

فهل يمكننا منح التمويل اللامركزي DeFi تصريحًا، حيث تعمل الصناعة الناشئة على تمهيد نفسها من لا شيء إلى السيطرة على النظام النقدي بأكمله؟ في حين أن الأرقام المذكورة أعلاه تخبرنا أن عمليات الاحتيال والأموال المسروقة ارتفعت بشكل تراكمي بنسبة 129٪ من 4.8 مليار دولار إلى 11 مليار دولار، فقد نما حجم المعاملات داخل التمويل اللامركزي بنسبة 912٪ في نفس الفترة. نما إجمالي حجم معاملات العملات المشفرة بنسبة 567% من عام 2020 إلى عام 2021. لذلك عند النظر إليها من خلال عدسة شاملة، على الرغم من أنها ليست جميلة بالتأكيد، إلا أنها تساعد في رسم المزيد من الألوان. 

ومن ناحية أخرى، هل هذا غير متناسب تمامًا مع ما نشهده في عالم التجارة؟ 

هذه دراسة تظهر دراسة من UK Finance أن 1.28 مليار جنيه إسترليني (1.67 مليار دولار) قد سُرقت من الاحتيال على بطاقات الدفع (بطاقات الائتمان والخصم والشحن وأجهزة الصراف الآلي فقط) في عام 2019. ويعرض الرسم البياني أدناه الدراسة النتائج من خسائر الاحتيال المصرفي عبر الإنترنت من المملكة المتحدة بين عامي 2010 و2020، والتي بلغت 160 مليون دولار في عام 2020. ضع في اعتبارك أن هذه مجرد خدمات مصرفية في المملكة المتحدة، وليست عالمية. ومع ذلك، فإن الأرقام تتضاءل مقارنة بما نراه في التمويل اللامركزي، حتى لو كان الأخير عالميًا. 

خسائر الاحتيال المصرفي عبر الإنترنت في المملكة المتحدة، البيانات عبر Statista

لكن الخدمات المصرفية عبر الإنترنت ليست جديدة، في حين أن التمويل اللامركزي DeFi هو بالتأكيد أمر جديد. نظرًا لتغذية الهستيريا من خلال ضخ الميمات والروايات فقط حول سلسلة Binance الذكية (Safemoon) وEthereum (Shiba Inu) والمزيد، تدفقت أموال التجزئة حيث سعى المستثمرون (أو، يجب أن نقول، المقامرون) إلى اللحاق بالركب التالي. موجة سريعة للثراء. 

كان الفضاء عبارة عن مستنقع من المقامرة على مدار العام، الأمر الذي حجب إلى حد ما القيمة الأساسية التي تم بناؤها من خلال مشاريع حقيقية. إن التمويل اللامركزي DeFi واسع جدًا بحيث لا يمكن إطلاقه في كل هذه المشاريع معًا، عندما يهدف البعض إلى إنشاء فائدة حقيقية والبعض الآخر مجرد شوكات مقلدة بدون آمال واقعية في إنشاء أي شيء ذي قيمة مضافة. وإذا كان مصطلح DeFi واسعًا جدًا، فمن المؤكد أن العملة المشفرة كذلك. 

تراد فاي

يجب أن نكون حذرين من طلاء صناعة التمويل اللامركزي بأكملها بنفس الفرشاة، تمامًا كما أننا لن نقوم أبدًا بتشويه قطاع التداول بالكامل بسبب مشكلات مماثلة. استمرت عملية احتيال Wirecard سيئة السمعة لمدة عقد من الزمن وأسفرت عن فجوة بقيمة 2 مليار دولار في الميزانية العمومية، لكن مدققي الحسابات (KPMG) يواصلون العمل. في مكان آخر، أدى عمل السيرك الذي قام به بيرني مادوف إلى عملية احتيال تقدر بـ بـ64.8 مليار دولار. 

حتى جوردان بلفور تشير التقديرات إلى أنه تسبب بمفرده في خسائر للمستثمرين بقيمة 200 مليون دولار، وانتهى به الأمر بتخليد ليوناردو دي كابريو المغرور له. 

في الحقيقة، تعتبر التجارة المالية أكبر بكثير من أن نتمكن من محاولة تحديد حجم الخسائر، وحجم الصناعة، ونمو الجريمة. ولكن دعونا لا نتظاهر بأن التمويل اللامركزي، أو العملات المشفرة بشكل عام، هو القطاع الأول في الصناعة المالية الذي يتم تشويهه بسبب الأنشطة الخبيثة. الحقيقة المؤسفة هي أنه مع النمو السريع الذي شهدته العملات المشفرة، سيكون هناك دائمًا علقات ذات نوايا سيئة تحاول التلاعب بالتغيير لصالحها، خاصة عندما يحدث هذا التغيير بسرعة كبيرة جدًا بحيث يتعذر على المنظمين اللحاق به. 

الفرق

الفرق الحقيقي هنا هو حجم عمليات السطو الفردية الممكنة داخل DeFi. إذا قمنا بتقسيم الأرقام بشكل أكبر، فسنرى أنه من بين 2.8 مليار دولار من عمليات سحب البساط التي حدثت في عام 2021، جاء 90٪ من بورصة احتيالية واحدة - Thodex - التي فر رئيسها التنفيذي فاروق فاتح أوزر بعد تعليق قدرة العملاء على سحب الأموال. وهو الآن يواجه أ 40,000 سنة (!) في تركيا إذا قبضت عليه السلطات. 

تم اختراق Axie Infinity مؤخرا مقابل 625 مليون دولار، عندما استولى أحد المتسللين على مفاتيح الأمان الخاصة. في العام الماضي، كانت شبكة بولي هي ضحايا من عملية اختراق بقيمة 600 مليون دولار، على الرغم من أن القصة أخذت تطورًا غريبًا عندما أعاد المتسلل الأموال وانتهى به الأمر بالحصول على وظيفة كمستشار أمني رئيسي. 

في الواقع، فإن قرصان القبعة البيضاء في قضية Poly Network ليس الشخص الوحيد الذي يعمل في مجال الكمبيوتر، كما حصلت SushiSwap نبهت إلى ثغرة أمنية هائلة بقيمة 350 مليون دولار في التعليمات البرمجية الخاصة بهم من قبل متسلل ذو قبعة بيضاء، بينما المضلع في الواقع، دفعوا مكافأة قدرها 2 مليون دولار عندما تم إخبارهم مؤخرًا بوجود خطأ كان من الممكن أن يتسبب في خسائر بقيمة 850 مليون دولار. 

ومع ذلك، بغض النظر عن سوء النية أو سوء النية، فالحقيقة هي أنه من الأسهل بكثير تنفيذ عمليات سطو بهذا الحجم - مئات الملايين من الدولارات - من جهاز الكمبيوتر المحمول الخاص بك، أو في المنزل على تقنية blockchain، بدلاً من عالم التجارة المالية. . لذلك، في حين أن الأرقام الإجمالية تنخفض مع نضوج العملات المشفرة، بما في ذلك هذه الحوادث المعزولة، فإن الأموال الموجودة في الفضاء وإمكانية التصرف بشكل مجهول توفر فرصة فريدة. 

من الصعب أن نتخيل أن عمليات السطو بهذا الحجم تمر دون أن يلاحظها أحد في كثير من الأحيان في عالم التجارة، ولكن مرة أخرى، فهي تحدث بالفعل - كما ذكرنا في العديد من الحالات أعلاه. 

مسار إيجابي

ومع ذلك، يشير تقرير تشيناليسيس إلى زيادة قدرة سلطات إنفاذ القانون على مقاضاة الجرائم، مشيرًا إلى الجهود الأخيرة التي بذلتها لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) لتقديم اتهامات ضد العديد من عمليات الاحتيال الاستثمارية، وإزالة مكتب التحقيقات الفيدرالي لسلالة برامج الفدية REvil الغزيرة، وفرض مكتب مراقبة الأصول الأجنبية عقوبات على Suex و Chatex - وهما شركتان روسياتان. خدمات العملة المشفرة القائمة على المشاركة بشكل كبير في غسيل الأموال. وهذا هو المجال الذي نريد التعمق فيه أكثر.

مصلحة الضرائب أيضا أعلن أعلنت وزارة العدل الأمريكية أنهم استولوا على ما يزيد عن 3.5 مليار دولار من العملات المشفرة التي تم الحصول عليها بطريقة غير مشروعة في عام 2021. ضبطت 56 مليون دولار في عملية احتيال BitConnect سيئة السمعة و2.3 مليون دولار أخرى في خط أنابيب المستعمرة هجوم فدية. 

وعلى نحو متزايد، تمكنت سلطات إنفاذ القانون من استهداف جسر العملات المشفرة للمساعدة في ملاحقة هذه الأنشطة. إن الشفافية التي توفرها تقنية blockchain تمثل في الواقع مشكلة بهذا المعنى بالنسبة للمجرمين، حيث يصبح "غسل" الأموال أمرًا صعبًا على نطاق واسع، عندما يتمكن العالم من مشاهدة ما يحدث على blockchain. قد يكون من الأسهل تحريكها افتراضيًا، ولكن إذا كنت تريد الانتقال إلى العملات الورقية، فإن ذلك يتطلب قدرًا أكبر من البراعة. 

التنبؤ بالمضي قدما

بالنظر إلى حقيقة أن حجم معاملات العملات المشفرة نما بنسبة 567% ليصل إلى 15.8 تريليون دولار في الفترة من 2020 إلى 2021، ومع ذلك نمت عمليات الاحتيال والأموال المسروقة بنسبة 129% فقط، فإن هذا يمثل انخفاضًا بنسبة 66% في النشاط غير المشروع كنسبة من حجم المعاملات، وهو ما يمثل انخفاضًا بنسبة XNUMX% في النشاط غير المشروع كنسبة من حجم المعاملات. مقياس أكثر تمثيلاً من مجرد النظر إلى أرقام عمليات الاحتيال والأموال المسروقة بشكل منفصل. 

إذا استنبطنا المستقبل ونظرنا إلى حالة يظل فيها حجم معاملات العملة المشفرة عند مستوى 15.8 تريليون دولار لعام 2022، فإن نفس الانخفاض بنسبة 66٪ في عمليات الاحتيال والأموال المسروقة كنسبة مئوية من الحجم يعني أن عمليات الاحتيال والأموال المسروقة في عام 2022 ستهبط عند 3.7 دولار. مليار دولار، بانخفاض كبير عن 11 مليار دولار في عام 2020. 

لذلك، بدون النمو السريع في جميع أنحاء الصناعة، فإن تكرار مثل هذه السرقات ينخفض ​​​​في الواقع بشكل كبير - وهو ما يوضحه الرسم البياني أدناه لاستقراء أرقام 2021 حتى هذا العام (معذرة عن القليل من جرائم الفؤوس، إنها مجرد تمثيل مرئي!).

وفي الختام

لذا، في الختام، بدأت السلطات في فهم ومراقبة عالم التشفير الغربي المتوحش سابقًا أكثر فأكثر. تحدث الاضطهاد بمعدل متزايد، والتنظيم يلحق بالركب. تشير الأرقام إلى أنه مع النمو الهائل لـ DeFi والعملات المشفرة، فإن الاختراقات والانتهاكات الأمنية تنخفض فعليًا، على أساس متناسب. على الرغم من صعوبة قياس هذه المشاكل، إلا أنها تحدث بالطبع في عالم التجارة الحرة أيضًا. 

ومع ذلك، ومع ذلك، فإن حجم الاختراقات الفردية التي نراها في مجال العملات المشفرة مثير للقلق. يجب على العملاء أن يكونوا أكثر يقظة فيما يتعلق بأموالهم وأن يكونوا حذرين فيما يتعلق بممارسات الحفظ الخاصة بهم. وربما تنمو الصناعة بمعدل لا هوادة فيه، وربما يكون حجم المشكلة مبالغا فيه ــ وخاصة عند مقارنتها بأحداث مماثلة في عالم التجارة الحرة ــ ومع ذلك فهي لا تزال تمثل مشكلة. 

ولكن إذا استمرت الاتجاهات في المضي قدمًا، فإننا نسير على الطريق الصحيح. 

وظيفة عمليات الاحتيال على العملات المشفرة والأموال المسروقة ستنخفض بنسبة 66٪ في عام 2022؟ ظهرت للمرة الأولى على جورنال كوين.

الطابع الزمني:

اكثر من جورنال كوين