تجمع شركة CoverForce مبلغ 5 ملايين دولار أمريكي لمنصة البنية التحتية الرقمية الخاصة بها للتأمين التجاري الذي يربط شركات النقل بالوكالات

تجمع شركة CoverForce مبلغ 5 ملايين دولار أمريكي لمنصة البنية التحتية الرقمية الخاصة بها للتأمين التجاري الذي يربط شركات النقل بالوكالات

الطابع الزمني: 30 نوفمبر 2023 الساعة 9:27 صباحًا
عقدة المصدر: 3019748

تقدر قيمة سوق التأمين التجاري بأكثر من 800 مليار دولار سنويًا. من المتوقع أن يأتي جزء كبير من النمو المتوقع في هذا السوق على مدى العقد المقبل من رقمنة الصناعة لجعل عروض أسعار السياسات وتأمينها واكتتابها وخدمتها أكثر سلاسة.  قوة التغطية هي عبارة عن منصة تكنولوجيا التأمين التي تتميز بالاتصال القائم على واجهة برمجة التطبيقات (API) للسماح لشركات النقل ووكالات التأمين بالعمل رقميًا مع بعضها البعض، مما يؤدي إلى القضاء على التفاعلات ذهابًا وإيابًا التي كانت في السابق في الغالب يدوية وتستغرق وقتًا طويلاً. تسمح واجهة برمجة التطبيقات (API) للوكلاء بتلقي عروض الأسعار من العديد من شركات النقل من المستوى 1 على الفور بالإضافة إلى التعامل مع مستندات السياسة وإصدارها ودفعها لجميع أنواع سياسات الأعمال بما في ذلك تعويضات العمال وسياسات أصحاب الأعمال (BOP) والمسؤولية العامة والإنترنت. توفر Coverforce أيضًا تجربة بيع بالتجزئة يمكن دمجها في تواجد الوكالة على الويب للسماح للعملاء بتلقي عروض الأسعار مباشرةً، مع استكمال إمكانيات المقارنة عبر الإنترنت. ومن خلال رقمنة التجربة، توفر المنصة تجربة أفضل بين شركات النقل والوكالات، وتفتح قنوات جديدة للتوزيع لشركات النقل، مع تحسين تجربة العميل النهائي أيضًا. منذ شهر مايو من هذا العام، قامت الشركة بالفعل بتضمين 3500 مستخدم في جميع أنحاء البلاد.

AlleyWatch التقيت بالرئيس التنفيذي لشركة CoverForce والمؤسس المشارك سايروس كاراي لمعرفة المزيد عن الأعمال والخطط الإستراتيجية للشركة وجولة التمويل وغير ذلك الكثير...

من هم مستثمروك وكم جمعت؟

تمويل أولي بقيمة 5 ملايين دولار بقيادة شركاء Nyca بمشاركة من مستثمرو QED، موير كابيتال، شركاء Sidekickو نقل رأس المال.

أخبرنا عن المنتج أو الخدمة التي تقدمها CoverForce.

تتضمن مجموعة منتجات CoverForce الكاملة ما يلي:

واجهة برمجة تطبيقات التأمين التجاري: يعمل على تبسيط التكامل خلال أيام أثناء الاتصال بشركات نقل متعددة للوصول الفوري إلى الشهية وعروض الأسعار والمقترحات ومستندات السياسة مع تمكين الربط بنقرة واحدة.

بوابة وكيل الاقتباس والربط: تتم المزامنة مباشرة مع أفضل أنظمة الناقل لمنح الوصول إلى دليل الشهية مع تمكين عرض الأسعار الفوري والربط والدفع والإصدار.

بوابة تاجر الجملة/إدارة الشبكة: يتتبع عمليات الإرسال عبر جميع بوابات الوكلاء، ويكمل الارتباطات التي تطلبها وكالات البيع بالتجزئة ويعرض تحليلات المواضع عبر جميع الوكالات.

واجهات المتاجر الإلكترونية المباشرة للمستهلك: إنشاء تجربة تسوق عبر الإنترنت ذات علامة بيضاء لأصحاب الأعمال لاختيار المنتجات والحصول على عروض أسعار تنافسية من شركات نقل متعددة.

ما الذي ألهم بداية CoverForce؟

وبعد الاستماع إلى تجارب الأصدقاء والأقارب الذين يعملون في صناعة التأمين، أدركنا الطلب من وكلاء مستقلين ــ وهي المجموعة التي تم إهمال أصواتها واحتياجاتها المحددة تاريخيا.

وهكذا، وُلدت شركة CoverForce من الرغبة في تعزيز الوكلاء المستقلين في جميع أنحاء الولايات المتحدة، حيث تم إنشاء العديد من شركات تكنولوجيا التأمين للتخلص من الوكلاء المستقلين. نحن نستفيد من فهمنا لمشهد التأمين وأفضل الممارسات الهندسية لمساعدة الوكلاء وشركات النقل على التواصل بشكل أكثر كفاءة.

كيف يختلف CoverForce؟

لدى CoverForce العديد من المميزات التي تميزنا عن منافسينا، بما في ذلك:

CoverForce هي أول منصة تأمين مستقلة - وليست وكالة مسجلة أو وسيط - لإنشاء بنية تحتية توفر وصولاً مبسطًا لواجهة برمجة التطبيقات (API) لشركات التأمين التجارية الرائدة للحصول على عرض أسعار فوري وربط بنقرة واحدة.

مهمتنا هي تعزيز الوكلاء المستقلين، وليس الاستغناء عنهم.

يساعد استثمار CoverForce في البنية التحتية في تحقيق التوحيد القياسي للصناعة بأكملها، حيث تتباين واجهات برمجة تطبيقات الناقل بالنسبة للمنتجات التجارية للشركات الصغيرة والمتوسطة مثل تعويضات العمال، وسياسة أصحاب الأعمال (BOP)، والمسؤولية العامة، والإنترنت.

توفر CoverForce واجهة برمجة التطبيقات (API) التي يسهل دمجها، مما يقلل الوقت اللازم للتكامل مع شركة اتصالات رائدة من أشهر إلى أسابيع.

تساعد واجهة برمجة تطبيقات CoverForce شركات النقل وشركاء التوزيع المفضلين لديهم - الوكالات المعينة وتطبيقات البرامج - على بناء الحلول بشكل أسرع. ويمكن تضمينه في أي تطبيق برمجي وموقع ويب للحصول على تجربة تسوق تجارية سهلة الاستخدام للوكالات وأصحاب الأعمال.

تقوم CoverForce أيضًا ببناء حلول برمجية مخصصة تم تطويرها بالاشتراك مع شركات الاتصالات لتلبية احتياجات الشبكات الكبيرة ومجموعات تجار الجملة. وبسبب هذا النهج الذي يركز على العملاء، تعمل CoverForce على تشغيل ثاني أكبر شبكة من الوكالات المستقلة - شبكة وكالة التأمين ISU.

لقد قمت بتأسيس CoverForce بنفسي، كمسؤول تنفيذي كبير في مجال التأمين بهرام دينشو (نائب الرئيس التنفيذي السابق لمراكز الأسواق الصغيرة والمتوسطة في شركة Travellers)، ومهندس سابق في أمازون، كيفان واديا. لقد أنشأنا معًا فريقًا قياديًا خبيرًا يجمع بين الخبرة التقنية الواسعة والمعرفة العميقة بالتأمين جنبًا إلى جنب مع خبراء الصناعة، من Google وThe Hartford وTravelers وAllstate Corporation وMcKinsey & Company، والمزيد، لبناء التكنولوجيا التي تتكامل بسلاسة مع الأنظمة الراسخة. عمليات الناقلين والوكلاء وتجار الجملة.

تم تصميم CoverForce وفقًا للمعايير العالية لأمان النظام والبيانات، وبالتعاون مع شركات الاتصالات لضمان عدم إمكانية الوصول إلى واجهات برمجة التطبيقات الخاصة بعروض أسعار شركات الاتصالات وربطها إلا بموافقتها.

ما هو السوق الذي تستهدفه CoverForce وما هو حجمه؟

تستهدف CoverForce سوق الخطوط التجارية بقيمة 300 مليار دولار.

المستخدمون المستهدفون هم: شبكات وكالات التأمين، ومجموعات الوساطة، وتجار الجملة، والشركات الكبرى التي تعمل على تمكين عمليات التقديم الرقمية وعروض الأسعار والتجارب الملزمة.

ما هو نموذج عملك؟

تتقاضى شركة CoverForce رسوم SAAS ثابتة للوصول إلى واجهة برمجة التطبيقات الموحدة الخاصة بها.

تفرض شركة CoverForce رسومًا لإنشاء برامج مخصصة للعملاء الكبار من الوكالات والجملة.

كيف تستعد لتباطؤ اقتصادي محتمل؟

نحن نتشارك مع شركات النقل والشبكات وتجار الجملة لطرح البرامج التي تعالج على وجه التحديد مشكلات الامتثال التنظيمي، وبالتالي فإننا نركز على الحلول المطلوبة في السوق.

نحن أيضًا نبني خصيصًا لتلبية متطلبات/احتياجات العملاء.

كيف كانت عملية التمويل؟

لقد جمعنا الأموال في أوائل عام 2022 واخترنا مستثمرينا بناءً على شغفهم بمجال التأمين والتزامهم ببناء بنية تحتية مفيدة من شأنها أن تساعد المشاركين الحاليين على الاتصال رقميًا.

ما هي أكبر التحديات التي واجهتها أثناء زيادة رأس المال؟

لقد تم إهمال تكنولوجيا التأمين تاريخياً في أسواق رأس المال الاستثماري، وذلك بسبب التعقيد الملحوظ لديناميكيات الصناعة.

كان العثور على مستثمرين متحمسين للبناء من أجل الصالح العام ويشعرون بالارتياح للعمل في بيئة تنظيمية معقدة أمرًا مهمًا بالنسبة لنا.

ما هي العوامل المتعلقة بنشاطك التجاري التي دفعت المستثمرين إلى كتابة الشيك؟

أعتقد أنه كان فريقنا – فنحن من أوائل شركات تكنولوجيا التأمين التي جمعت بين كبار المسؤولين التنفيذيين في مجال التأمين من شركات النقل القديمة مثل The Hartford وTravelers، مع مهندسين بارزين من شركات مثل Google وAmazon.

نحن نقوم أيضًا بسد الفجوة المطلوبة لمشارك مستقل في السوق يساعد شركات النقل على تضخيم نمو قنواتها الرقمية مع الوكلاء - مهمتنا هي تعزيز الوكلاء المستقلين، وليس الاستغناء عنهم.

أعتقد أنه كان فريقنا – فنحن من أوائل شركات تكنولوجيا التأمين التي جمعت بين كبار المسؤولين التنفيذيين في مجال التأمين من شركات النقل القديمة مثل The Hartford وTravelers، مع مهندسين بارزين من شركات مثل Google وAmazon.

نحن نقوم أيضًا بسد الفجوة المطلوبة لمشارك مستقل في السوق يساعد شركات النقل على تضخيم نمو قنواتها الرقمية مع الوكلاء - مهمتنا هي تعزيز الوكلاء المستقلين، وليس الاستغناء عنهم.

ما هي المعالم التي تخطط لتحقيقها في الأشهر الستة المقبلة؟

وفي الأشهر الستة المقبلة، نخطط لتحقيق ما يلي:

استمرار للنمو الهائل الذي شهدناه في إعداد المستخدمين في عام 2023.

التطوير المستمر لشراكاتنا الوثيقة مع شركات التأمين من الدرجة الأولى - مع التركيز على توسيع المنتجات التي تقدمها رقميًا إلى وكلائها المعينين وشركاء التوزيع.

تطوير علاقات جديدة مع شركات النقل والوكالات، حيث نقدم خيارات أكبر لكل من المشاركين في السوق، مع المساعدة في زيادة الأحجام.

نمو فرق المهندسين ونجاح العملاء لدينا، للتأكد من أننا نبني بشكل أسرع وندعم قاعدة المستخدمين المتنامية لدينا.

جولة تمويل محتملة من السلسلة A.

ما هي النصيحة التي يمكنك تقديمها للشركات في نيويورك التي ليس لديها ضخ جديد لرأس المال في البنك؟

لقد حققنا النجاح من خلال التواصل مع كبار العملاء والاستماع إليهم وبناء الحلول لاحتياجاتهم. التقينا أيضًا بأجزاء مختلفة من سلسلة القيمة لفهم قدرات الصناعة الحالية. وقد مكننا هذا من تقديم حلول تتمحور حول العملاء، والأهم من ذلك، يمكن تنفيذها.

إلى أين تتجه الشركة الآن على المدى القريب؟

نحن نركز على العمل مع مجموعات مختارة من وكالات التأمين وشركات النقل لتحسين سهولة ممارسة الأعمال التجارية لوكلائهم وعملائهم من الشركات الصغيرة. هناك الكثير من هؤلاء العملاء، ونريد أن نأخذ وقتنا للتفاعل معهم والاستماع إلى احتياجاتهم.

ما هي وجهة الخريف المفضلة لديك في المدينة وما حولها؟

ماديسون سكوير بارك. إنه يحتوي على حديقة رائعة للكلاب وشيك شاك - وهما شيئان يرسمان البسمة على وجهي عندما يتغير الطقس.

أنت على بعد ثوانٍ من التسجيل للحصول على أهم قائمة في NYC Tech!

اشترك اليوم

الطابع الزمني:

اكثر من AlleyWatch