الامتثال المرتكز على العميل: ضرورة استراتيجية للخدمات المصرفية الحديثة

أعاد نشره أفلاطون

المتابعون: 0

في المشهد الديناميكي للخدمات المصرفية، هناك تآزر بين الامتثال
تلعب الوظائف وصناع القرار الاستراتيجي دورًا محوريًا في تشكيل
تجربة العميل. تتعمق هذه المقالة في الإمكانات التحويلية لـ
مواءمة الامتثال والاستراتيجية لتعزيز رضا العملاء، والتنقل
الأسواق الناشئة، وتحصين المؤسسات في مواجهة التحديات غير المتوقعة.

الفرصة الضائعة:

غالبًا ما يتم تصوير فرق الامتثال والاستراتيجية على أنهم أعداء، ومن ثم فإنهم سيستفيدون
بشكل كبير من التعاون. بينما تعد التكنولوجيا بالابتكار، فإن هناك مخاطر جديدة
على جبهات اقتصادية وجيوسياسية غير مؤكدة. قصص نجاح
وتؤكد البنوك على الفرصة الضائعة لتحقيق ميزة استراتيجية عند الامتثال
والاستراتيجية تعمل بشكل مستقل.

إطلاق الميزة التنافسية:

التعاون بين الامتثال وقادة الأعمال يمكن أن يكون كبيرا
التأثير على هدفين استراتيجيين رئيسيين: التمييز بين تجربة العميل والاستثمار في المجالات سريعة التطور.

تجربة العملاء المتميزة:

في العصر الرقمي اليوم، حيث تجربة العملاء هي حجر الزاوية
الميزة التنافسية، التعاون بين الامتثال والأعمال
يصبح القادة فعالين في صياغة نهج يركز على العميل. هذا
تهدف الشراكة إلى تبسيط العمليات، والقضاء على نقاط الاحتكاك، و
في نهاية المطاف تعزيز رحلة العميل الشاملة.

فكر في الخدمات المصرفية للأفراد والمدفوعات، حيث تتم عمليات التحقق من الهوية
غالبا ما تشكل تحديات للمستهلكين. هذه العمليات يمكن أن تستغرق وقتا طويلا و
مربكة، مما يؤدي إلى تجارب سلبية. ومن خلال تعزيز التعاون،
يمكن لفرق الإستراتيجية ذات الخبرة في احتياجات العملاء العمل جنبًا إلى جنب مع
فرق الامتثال لتحديد الاحتياجات الحرجة وتضمين الامتثال بسلاسة
المتطلبات في رحلات العملاء. وهذا لا يعزز تجربة المستخدم فحسب، بل أيضًا
ويضمن أيضًا الالتزام باللوائح.

في الخدمات المصرفية المؤسسية، هناك استفسارات مكثفة وأحيانا زائدة عن الحاجة
المعلومات المتعلقة بمتطلبات معرفة عميلك (KYC) المعقدة
إحباط العملاء. تعاون أوثق بين فرق الامتثال والاستراتيجية
يسمح للبنوك بتبسيط هذه العملية بطريقة تتمحور حول العميل وتراعي المخاطر
طريقة. النتيجة: تحسن كبير في درجات رضا العملاء
وتقليل نقاط الاتصال الإدارية.

إن البدء بمراجعة العمليات ذات الأولوية التي تواجه العميل هو بمثابة
نقطة انطلاق للتعاون. فرق متعددة الوظائف، تضم خبراء في
الامتثال والتكنولوجيا والعمليات والاستراتيجية والوظائف الأخرى، يمكن أن تنجح
معًا لتحديد الفرص المتاحة لتحسين تجربة المستخدم من خلال
تبسيط أو ترشيد الضوابط. ويضمن هذا النهج الشامل
أن يتم دمج متطلبات الامتثال بسلاسة في رحلات العميل
من الخارج.

الاستثمار في المناطق سريعة التطور:

كما تستكشف المؤسسات المالية فرص النمو في التطور السريع
في المجالات، يصبح الامتثال شريكًا حاسمًا في تشكيل الاستراتيجيات. على هذا النحو، يصبح من المهم فهم كيف يمكن للتعاون أن يساعد المؤسسات على التنقل عبر الامتثال
حالات عدم اليقين المتعلقة بالبيانات والتحليلات والاستفادة من الاتجاهات الناشئة
في العروض البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG).

المؤسسات التي تفكر في الاستثمار أو إقامة شراكات مع البيانات و
يواجه اللاعبون في مجال التحليلات توقعات امتثال جديدة وغير مؤكدة في بعض الأحيان. ل
على سبيل المثال، عند استخدام خوارزميات الذكاء الاصطناعي لأدوات اتخاذ القرار الائتماني، والامتثال
تلعب الفرق دورًا محوريًا في ضمان عدالة القرارات والامتثال
مع قواعد حماية العملاء. التعاون بين الامتثال والاستراتيجية
يمكن للفرق أن تسترشد بتقييمات هذه المتطلبات، بما في ذلك ما هو ضروري
الاستثمارات في الضوابط ومواهب الذكاء الاصطناعي.

الاهتمام المتزايد بالقضايا البيئية والاجتماعية والحوكمة (ESG)
تقدم العروض أيضًا الفرص والتحديات.

التعاون بين
تعد فرق الامتثال والاستراتيجية أمرًا ضروريًا في تصميم شفاف و
العمليات المتوافقة لإنشاء وصيانة المنتجات الاستثمارية البيئية والاجتماعية والحوكمة.
تقدم فرق الامتثال، التي تعمل جنبًا إلى جنب مع فرق الإستراتيجية، رؤى حول
مواءمة العوامل البيئية والاجتماعية والحوكمة مع الأهداف الاستثمارية المعلنة، والإرشادات التنظيمية،
وعمليات مراقبة أداء المنتج.

التعاون في توضيح أكبر المخاطر التنظيمية المرتبطة
تعتبر القطاعات الجديدة أو المتنامية نقطة انطلاق رئيسية.

فرق الامتثال والاستراتيجية
يمكنهم العمل معًا لتحديد التحديات والآثار التنظيمية المحتملة
للإجراءات الاستثمارية المخططة للمؤسسة. من خلال تحديد صراحة
أعضاء فريق الامتثال للحصول على رؤى امتثال مستنيرة استراتيجيًا،
يمكن للمؤسسات معالجة اعتبارات الامتثال بشكل استباقي في المجالات
مخصصة للنمو أو الاستثمار المحتمل.

وفي كلا المجالين، فإن المفتاح هو تعزيز بيئة حيث الامتثال و
لا تتماشى الإستراتيجية فحسب، بل تتعاون بشكل نشط، مع الاستفادة من ميزاتها الفريدة
نقاط القوة لدفع الابتكار والنمو المستدام. هذا التعاوني
ويضمن هذا النهج دمج اعتبارات الامتثال بسلاسة
عمليات صنع القرار الاستراتيجي، مما يؤدي إلى عميل متميز
الخبرة والاستثمارات المستنيرة في المجالات سريعة التطور.

الخلاصة:

لدى البنوك فرصة كبيرة لإحداث ثورة في تجارب العملاء من خلال
تعزيز التعاون بين الامتثال واستراتيجيات الأعمال. بينما
المكاسب السريعة ممكنة، والتأثير المستدام يتطلب نهجا مدروسا لتحقيق ذلك
بناء الأنظمة والعمليات والقدرات التأسيسية التي تتيح إمكانية التوسع
التعاون.