تعتزم شركة BetterTradeOff (المعروفة باسم BTO) ، وهي شركة ناشئة في مجال تكنولوجيا الثروات مقرها سنغافورة ، جمع سلسلة أ من تمويل المشاريع في أواخر عام 2023 أو أوائل عام 2024 من أجل تمويل التوسع الجغرافي ودعم تكامل المنتجات مع شركائها.
تلقت الشركة مؤخرًا استثمارات من SC Ventures ، ذراع الابتكار لبنك ستاندرد تشارترد ، الذي تعمل إدارة ثرواته على إعداد BTO في سنغافورة.
يقول الرئيس التنفيذي لشركة BTO والمؤسس المشارك Laurent Bertrand إن إحدى السمات المميزة لـ BTO هي أن حلول الثروة الرقمية الخاصة بها مصممة للاستخدام عالميًا ، حيث تتيح برامجها توطينًا بسيطًا لتلبية اللوائح المحلية أو ممارسات السوق.
قال "نريد BTO أن تصبح معيار السوق" ديجفين.
ومن بين العملاء الآخرين شركة زيورخ ماليزيا وشركة PostFinance ومقرها سويسرا (ذراع الخدمات المالية للخدمات البريدية السويسرية) وشركة التأمين الهولندية Achmea. هذه المؤسسات هي مستثمرة في الشركة وكذلك عملاء.
يقول برتراند إن مجموعة الأسواق التي يتم فيها نشر BTO تشهد على تصميمها المرن.
تأسيس BTO
أسس BTO في عام 2018 لكن الشركاء أمضوا ثلاث سنوات في تطوير التكنولوجيا ، وتمهيد المشروع بأموالهم الخاصة ، وبعد ذلك بعض الاستثمارات الملاك من أشخاص في صناعة الثروة. قال: "لقد كانت فترة صعبة للغاية ووحيدة".
BTO عبارة عن منصة رقمية هجينة للبرامج كخدمة تهدف إلى خدمة كل من عميل شركة إدارة الثروات والمستشارين الماليين أو مديري العلاقات. الفكرة هي إتاحة جميع جوانب خدمة البنك الخاص لقطاعات السوق الأخرى ، من الأغنياء إلى الجماهير.
من وجهة نظر العميل ، تهدف BTO إلى القيام بأكثر من مجرد حساب هدف استثماري بناءً على محفظة الأوراق المالية. يقوم بتخصيص الأهداف التي تتضمن إجمالي أصول وديون المستخدم ، بما في ذلك الممتلكات والتغطية التأمينية والضرائب وأنظمة المعاشات التقاعدية والشركات العائلية.
إنه تحليل لا يمكن للمستشارين البشريين تقديمه إلا للعملاء ذوي الإنفاق الكبير. "من لديه الوقت أو الدراية لتقديم هذا المستوى من المبيعات والمشورة على نطاق واسع؟" قال برتراند.
للقيام بذلك يعني اختصار العملية إلى سؤالين أساسيين. كم يحتاج الشخص للتقاعد؟ وماذا يمكنهم أن يفعلوا حيال ذلك؟
يقول برتراند إن الحلول الرقمية الحالية تميل إلى تكرار العمليات الورقية الحالية التي تجريها البنوك ووكلاء التأمين مع العملاء. هذا يعني أنهم يستخدمون نفس المصطلحات. هذه الأنظمة لا تزال تستهدف الخبراء. إنهم يساعدون RM لكنهم لا يغيرون أساسيات العلاقة ".
نموذج هجين
لا تحاول BTO إخراج المستشارين البشريين من العمل ، على الرغم من إمكانية ذلك من الناحية النظرية ، ولكنها مصممة أيضًا لمساعدتهم على فهم عملائهم. يقول برتراند إنه بغض النظر عن مدى جودة النتائج الرقمية ، فإن الاستثمارات والتأمين على الحياة هي قرارات مهمة للغاية. يحتاج الناس إلى طمأنة خبير بشري.
"يريد العميل أن يعرف ،" هل يمكنني فعل ذلك؟ " قال برتراند: "بمجرد حصولهم على البيانات وإحالتهم إلى وكيل ، يعرف هذا المتخصص أنهم يتعاملون مع عميل متحمس".
هل هذا يجعل RMs مجرد وسطاء؟ واعترف برتراند أن "هيئة المحلفين خرجت". "إنهم بحاجة إلى القيام بأكثر من بيع المنتجات. لقد أصبحوا مدربين على الحياة ".
ومع ذلك ، يجادل بأنه إذا كان بإمكان BTO توفير محو الأمية المالية الشخصية ، فإنه يساعد الناس على فهم وضعهم المالي ، مما يجعلهم على الأرجح بحاجة إلى خدمات مستشار مالي.
يقول برتراند إن المعلومات الإجمالية لـ BTO (مجردة من الهوية الشخصية) تشير له إلى أن الغالبية العظمى من الناس معرضون بشدة للنقود.
قال: "يمكنني القول أن 90 في المائة من الناس يعانون من نقص الاستثمار والحماية". "لقد قام مستشارو Robo بعمل جيد في تبسيط عرض البنك ، ولكن هل قاموا بالفعل بنقل الأشخاص من الاحتفاظ بالنقود إلى الاستثمار وشراء التأمين على الحياة؟"
خطط التوسع
تفرض BTO رسوم إنشاء على عملائها من الشركات ورسوم ترخيص لكل مستخدم نشط. سيستفيد الموزعون من خلال الانخراط بشكل أكبر مع عملائهم ، الذين يمكنهم بيع منتجات أخرى لهم ، كما يقول. يمكنهم أيضًا الوصول إلى بيانات BTO الخاصة بعملائهم ، مما يمنح الموزعين وجهة نظر حول أهداف تقاعد الشخص ومدى قربهم من تحقيقها.
لا تزال الشركة تعمل مع داعميها الأوائل لمعرفة مدى فعالية ترجمة تعليمها المالي إلى حث الناس على اتخاذ الإجراءات وشراء المنتجات المناسبة. يقول برتراند إن المفتاح هو التأكد من أن المحادثة تدور حول العميل النهائي.
قال "الناس يريدون أن يعرفوا عن حياتهم". "إنهم لا يريدون أن يسمعوا عن منتجك."
مع وجود عملاء نشطين بالفعل في سنغافورة وسويسرا وهولندا ، فإن الخطوة التالية هي الدخول في المزيد من الأسواق. من المرجح أن يقوم ستاندرد تشارترد بتصدير BTO خارج سنغافورة ، على الرغم من رفض برتراند تقديم تفاصيل. لكنه يريد جمع الأموال للانتقال إلى الولايات المتحدة وأوروبا.
وأشار إلى أن "السوق الأسرع نموًا في آسيا والسكان أكثر رقمية ، لكن الولايات المتحدة هي الأكبر".
إلى جانب هذا التوسع ، هناك حاجة إلى التكامل عبر API مع العملاء. يتطلب المزيد من العملاء والمزيد من الشركاء مزيدًا من العمل التقني لضمان أن يكون حل BTO شاملًا. في نهاية المطاف ، تتمثل رؤية Bertrand في أن SaaS من BTO تخلق معيارًا للسوق تستخدمه العديد من المؤسسات في جميع أنحاء العالم ، مع تعديلات تدعم BTO في الأسواق المحلية.
هذه الطموحات تتطلب المال. يقول برتراند إن الشركة ستتطلع إلى جمع 10 ملايين دولار إلى 15 مليون دولار عندما تتحدث عن السلسلة أ ، والتي يسميها "جولة تنفيذية" من التمويل.
- محتوى مدعوم من تحسين محركات البحث وتوزيع العلاقات العامة. تضخيم اليوم.
- أفلاطونايستريم. ذكاء بيانات Web3. تضخيم المعرفة. الوصول هنا.
- سك المستقبل مع أدرين أشلي. الوصول هنا.
- شراء وبيع الأسهم في شركات ما قبل الاكتتاب مع PREIPO®. الوصول هنا.
- المصدر https://www.digfingroup.com/bto/
- :لديها
- :يكون
- 10 مليون دولار
- 2018
- 2023
- 2024
- a
- من نحن
- حوله
- الوصول
- تحقيق
- واعترف
- اكشن
- نشط
- في الواقع
- عناوين
- نصيحة
- المستشار
- المستشارين
- الوكيل
- عملاء
- تهدف
- وتهدف
- الكل
- سابقا
- أيضا
- بالرغم ان
- الطموحات
- an
- تحليل
- و
- ملاك
- API
- مناسب
- هي
- يجادل
- ARM
- حول
- AS
- الجوانب
- ممتلكات
- At
- متاح
- أنصار
- مصرف
- البنوك
- على أساس
- الأساسية
- BE
- أصبح
- يجري
- برتراند
- Beyond
- أكبر
- على حد سواء
- وسطاء
- الأعمال
- الأعمال
- لكن
- يشترى
- شراء
- by
- حساب
- دعوات
- CAN
- النقد
- الرئيس التنفيذي
- تغيير
- اسعارنا محددة من قبل وزارة العمل
- القانوني
- زبون
- عميل
- اغلاق
- المؤسس المشارك
- حول الشركة
- إدارة
- محادثة
- منظمة
- استطاع
- تغطية
- يخلق
- حالياًّ
- زبون
- العملاء
- البيانات
- تعامل
- القرارات
- نقل
- نشر
- تصميم
- تصميم
- تفاصيل
- تطوير
- صعبة
- رقمي
- الموزعين
- do
- هل
- فعل
- لا
- إلى أسفل
- الهولندية
- في وقت مبكر
- التعليم
- على نحو فعال
- تمكين
- النهاية
- النهائي إلى نهاية
- جذاب
- ضمان
- أوروبا
- القائمة
- توسع
- خبير
- خبرائنا
- تصدير
- مكشوف
- العيون
- للعائلات
- بعيدا
- المميزات
- رسوم
- مالي
- التعليم المالي
- محو الأمية المالية
- الخدمات المالية
- شركة
- مرن
- تاسست
- تبدأ من
- صندوق
- أساسيات
- التمويل
- أموال
- ربح
- جغرافي
- دولار فقط واحصل على خصم XNUMX% على جميع
- الحصول على
- يعطي
- على الصعيد العالمي
- Go
- هدف
- الأهداف
- خير
- عمل جيد
- يملك
- he
- سماع
- مساعدة
- يساعد
- عقد
- كيفية
- لكن
- HTTPS
- الانسان
- مهجنة
- i
- فكرة
- هوية
- if
- أهمية
- in
- تتضمن
- بما فيه
- دمج
- العالمية
- معلومات
- الابتكار
- المؤسسات
- التأمين
- دمج
- التكامل
- تعتزم
- إلى
- الاستثمار
- استثمار
- الاستثمارات
- المستثمرين
- IT
- انها
- رطانة
- وظيفة
- م
- القفل
- علم
- معروف
- متأخر
- الى وقت لاحق
- مستوى
- حقوق الملكية الفكرية
- الحياة
- على الأرجح
- محو الأُميّة
- محلي
- التعريب
- بحث
- أغلبية
- جعل
- يصنع
- ماليزيا
- إدارة
- مديرو
- تفويض
- كثير
- تجارة
- الأسواق
- الجماهير
- أمر
- يعني
- يعني
- تعرف علي
- أسعار الصرف السوقية
- مليون
- مال
- الأكثر من ذلك
- الدافع
- خطوة
- كثيرا
- حاجة
- هولندا
- التالي
- لا
- وأشار
- of
- الوهب
- on
- التأهيل ل
- مرة
- ONE
- فقط
- or
- طلب
- أخرى
- خارج
- نتيجة
- الخاصة
- الورق
- شركاء
- معاش
- مجتمع
- فى المائة
- شخص
- الشخصية
- مخصصه
- ضارية
- المنصة
- أفلاطون
- الذكاء افلاطون البيانات
- أفلاطون داتا
- البوينت
- بسبب، حظ
- سكان
- محفظة
- بريدي
- بعد التمويل
- الممارسات
- خاص
- عملية المعالجة
- العمليات
- منتج
- المنتجات
- الملكية
- تزود
- وضع
- الأسئلة المتكررة
- رفع
- نطاق
- إعادة الطمأنينة
- تلقى
- مؤخرا
- يشار
- قوانين
- صلة
- تطلب
- يتطلب
- تقاعد
- دائري
- ادارة العلاقات مع
- قال
- الأملاح
- نفسه
- قول
- يقول
- SC
- مشاريع SC
- حجم
- مخططات
- ضمانات
- انظر تعريف
- شرائح
- بيع
- مسلسلات
- السلسلة أ
- سلسلة جولة
- خدمة
- الخدمة
- خدمات
- الاشارات
- تبسيط
- سنغافورة
- حالة
- So
- تطبيقات الكمبيوتر
- حل
- الحلول
- بعض
- متخصص
- قضى
- موقف
- معيار
- ستاندرد تشارترد
- ستاندرد تشارترد بنك
- بدء التشغيل
- خطوة
- لا يزال
- وتقترح
- الدعم
- دعم
- سويسري
- سويسرا
- أنظمة
- أخذ
- الضرائب
- التكنولوجيا
- من
- أن
- •
- هولندا
- من مشاركة
- منهم
- تشبه
- هم
- ثلاثة
- الوقت
- إلى
- جدا
- الإجمالي
- اثنان
- في النهاية
- فهم
- us
- تستخدم
- مستعمل
- مستخدم
- كبير
- مشروع
- تمويل المشاريع
- المشاريع
- جدا
- بواسطة
- المزيد
- رؤيتنا
- تريد
- يريد
- وكان
- ثروة
- إدارة الثروة
- richtech
- حسن
- ابحث عن
- متى
- التي
- سوف
- مع
- للعمل
- عامل
- في جميع أنحاء العالم
- سنوات
- حل متجر العقارات الشامل الخاص بك في جورجيا
- زفيرنت
- زيوريخ