التحول المصرفي السريع: عصر جديد في العمل المصرفي

عالم الخدمات المالية في حالة تغير مستمر ، مع العديد من البنوك التقليدية في جميع أنحاء منطقة آسيا والمحيط الهادئ ، وفي الواقع العالم ، تسعى الآن بنشاط إلى استراتيجيات التحول الرقمي.

بالنسبة للعديد من هذه المؤسسات ، كان تأثير التقنيات التخريبية والمتحدين الرقميين فقط هو الذي أجبر المؤسسات المالية التقليدية على البدء بنشاط في إعادة اختراع نفسها من كونها مؤسسات بيروقراطية شبيهة بالآلة إلى كائنات رشيقة لديها أشخاص - موظفون وعملاء - في مركز.

من البيروقراطيات الشبيهة بالآلة إلى الكائنات الحية الرشيقة

على مدى عقود ، عملت البنوك والمؤسسات المالية التقليدية كمؤسسات ذات هيكلية عالية ، مع تسلسل هرمي صارم من أعلى إلى أسفل ، وبيروقراطيات متوسطة المستوى وفرق متخصصة تعمل في صوامع.

ومع ذلك ، كان التركيز الحالي على التحول الرقمي حافزًا للعديد من المؤسسات لإعادة التفكير في الطريقة التي تعمل بها والنظر في طرق مختلفة للقيام بالأشياء.

نظرًا لأن العديد من هذه البنوك تتعلم طوال الرحلة ، فإن الانفتاح على التغيير التنظيمي يعد عاملاً حاسمًا في التحول الرقمي الناجح.

في كثير من الحالات ، كانت ترى المنافسين يتبنون التقنيات الرقمية الجديدة التي كانت القوة الدافعة وراء المؤسسات المالية التقليدية لتغيير طريقة عملها ، في محاولة للبقاء في الطليعة.

المرونة هي المفتاح ، كما تكتشف العديد من البنوك خلال مساعيها نحو التحول الرقمي.

ومع ذلك ، فإن المرونة لا تأتي بشكل طبيعي بالنسبة للعديد من المؤسسات المالية التقليدية - إنها شيء يجب أن يتم دمجه بوعي في جميع جوانب ومستويات المنظمة.

إن امتلاك المرونة المتأصلة يمكّن المؤسسات من مواكبة متطلبات العملاء والاستجابة للأزمات ؛ لكن الانتقال إلى مؤسسة رشيقة لا يحدث بين عشية وضحاها.

الخصائص الرئيسية للمنظمات الرشيقة

إذن ، ما الذي يميز المنظمة الرشيقة؟ وهل يمكن للرشاقة أن تساعد المؤسسات المالية على البقاء في الطليعة؟

في كثير من الحالات ، اتخذت المنظمات الرشيقة إشاراتها من شركات التكنولوجيا ، واتخذت قرارات صغيرة متكررة كجزء من الدورات السريعة للابتكار المستمر - الاختبار والتعديل حسب الحاجة على طول الطريق.

تقوم المنظمات الرشيقة - أو الفرق الرشيقة داخل المؤسسات - أيضًا بتقسيم المشكلات الكبيرة والمعقدة إلى وحدات ، وتطوير حلول لكل مكون محدد ، واختبارها باستمرار وتحسينها في حلقات التغذية الراجعة الضيقة.

بالنسبة للبنوك ، يمكن للنهج الرشيق أن يمكّنها من حل نقاط الضعف في رحلة العميل بطريقة صغيرة ، والبناء عليها بشكل تدريجي ، مع التركيز على العملاء في صميم ثقافة الفرق والمؤسسات الرشيقة.

وبينما من الواضح أن التكنولوجيا هي محور التركيز الرئيسي لكل استراتيجية DX ، فمن المهم أن نتذكر أنها ليست التحول الرقمي الشامل ؛ أن تكون سريع الحركة وتمكين التغييرات في ثقافة الشركة وإدارتها يمكن أن يكون بنفس أهمية البنية التحتية الرقمية والتقدم التكنولوجي.

DBS: مثال رائد لبنك رشيق

على مدار العقد الماضي ، خضع DBS في سنغافورة لإصلاح كامل للأعمال ، حيث تحول من بنية تحتية بيروقراطية للغاية إلى منظمة مكونة من فرق متعددة الوظائف مكرسة لتحسين تجربة العملاء ، بما في ذلك تقليل وقت العميل الضائع في عمليات محددة مثل الإبلاغ عن سرقة بطاقة.

في العامين الماضيين منذ إطلاق الهيكل الجديد ، تمكنت DBS من التخلص من 250 مليون ساعة عمل ضائعة ، وتمكنت من حل نقاط معاناة العملاء المحددة عبر مجموعة واسعة من العمليات من خلال تخطيط رحلات العملاء من البداية إلى النهاية.

شهد تحول DBS إلى مؤسسة رشيقة تتمحور حول العملاء ارتفاعًا هائلاً في الإيرادات.

لمعرفة المزيد حول تحول DBS إلى بنك رشيق ، بالإضافة إلى أمثلة على كيفية عمل المؤسسات المالية العالمية الأخرى البارزة مثل ING و Commonwealth Bank of Australia ككائنات رشيقة ، قم بتنزيل تقرير Economist Impact الذي ترعاه مامبو هنا.